W ostatnich latach bitcoin i inne kryptowaluty stały się nieodłącznym elementem współczesnego świata finansów. Ich popularność i rosnące zainteresowanie ze strony inwestorów, jak i osób poszukujących alternatywnych form płatności, są niezaprzeczalne. Jednak wraz z dynamicznym rozwojem kryptowalut pojawiają się także obawy dotyczące ich potencjalnego związku z przestępczością.
Bitcoin, wprowadzony na rynek w 2009 roku przez osobę (lub grupę osób) o pseudonimie Satoshi Nakamoto (źródło: https://pl.wikipedia.org/wiki/Bitcoin), jest najbardziej znaną i rozpoznawalną kryptowalutą na świecie. Opiera się na innowacyjnej technologii blockchain, która zapewnia bezpieczeństwo i anonimowość transakcji. Bitcoin zyskał popularność jako forma alternatywnego systemu płatności, umożliwiającego szybkie i tanie przekazywanie wartości na całym świecie.
Nie można ignorować faktu, że bitcoin (BTC, XTB), podobnie jak każda waluta na świecie, może być wykorzystywany w celach nielegalnych. Przestępcy często korzystają z anonimowości, jaką oferują kryptowaluty, do przeprowadzania transakcji niezwiązanych z legalnym rynkiem.
Bitcoin ta jest również łączony z tajemniczym światem Darkweb - to ukryta część internetu niedostępna dla przeglądarek internetowych tradycyjnie używanych przez ogół społeczeństwa. Jest to miejsce, gdzie przeważa anonimowość i swoiste bezpieczeństwo, a transakcje nie są bezpośrednio powiązane z tożsamością konkretnych użytkowników. Pranie pieniędzy, handel narkotykami, bronią czy tzw. żywym towarem, wymuszanie okupu czy oszustwa finansowe to tylko niektóre przykłady przestępstw związanych z wykorzystaniem kryptowalut, a mających miejsce za pośrednictwem Darkweb.
Przestępczość związana z kryptowalutami stanowi coraz większe wyzwanie, dlatego organy międzynarodowe, unijne i krajowe wprowadzają nowe przepisy dla podmiotów związanych z tą branżą. W Polsce, ustawą AML(z ang. Anti-Money Laundering) z 2018 roku, walory cyfrowe zostały uwzględnione w katalogu instytucji obowiązanych. Kantory, giełdy kryptowalutowe i podmioty oferujące portfele kryptowalutowe mają obowiązek przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obowiązki te obejmują m.in. rejestrację, wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML, ocenę ryzyka, stosowanie procedur wewnętrznych, wprowadzenie środków bezpieczeństwa finansowego, szkolenia pracowników oraz współpracę z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej.
(źródło: https://www.iaml.com.pl/wiedza/kryptowaluty-a-aml/)
Należy pamiętać, że kryptowaluty mają również legalne zastosowania. Platformy handlowe, takie jak Exmo, umożliwiają inwestorom legalny zakup i sprzedaż bitcoinów. Wystarczy zarejestrować się na platformie, założyć konto i przeprowadzić transakcje zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Kupowanie BTC na legalnych giełdach jest jednym ze sposobów, w jaki można uczestniczyć w rozwoju rynku kryptowalut zgodnie z przepisami. Natomiast aby śledzić na bieżąco kurs bitcoina, wystarczy sprawdzać regularnie stronę https://exmo.com/pl/price-bitcoin.
Analiza związku między bitcoinem a przestępczością jest tematem złożonym i dyskusyjnym. Bitcoin, jako kryptowaluta, posiada zarówno potencjał do legalnego wykorzystania, jak i do działań niezgodnych z prawem. Ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z tych zagrożeń i promować odpowiednie regulacje, które ograniczą możliwość wykorzystania kryptowalut do celów przestępczych.
Brak komentarza, Twój może być pierwszy.
Dodaj komentarz